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《保險中介行政許可及備案實(shí)施辦法》（2021年修訂）
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文章導讀：《保險中介行政許可及備案實(shí)施辦法》已于2019年12月19日經(jīng)銀保監會(huì )2019年第13次委務(wù)會(huì )議審議通過(guò)，現予公布，自2022年2月1日起施行。
主席郭樹(shù)清
2021年10月28日
保險...
保險中介行政許可及備案實(shí)施辦法
(中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2022年第12號)
《保險中介行政許可及備案實(shí)施辦法》已于2019年12月19日經(jīng)銀保監會(huì )2019年第13次委務(wù)會(huì )議審議通過(guò)，現予公布，自2022年2月1日起施行。
主席郭樹(shù)清
2022年10月28日
保險中介行政許可及備案實(shí)施辦法
第一章總則
第一條為規范銀保監會(huì )及其派出機構實(shí)施保險中介市場(chǎng)行政許可和備案行為，明確行政許可和備案事項的條件和程序，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政許可法》《中華人民共和國資產(chǎn)評估法》等法律法規及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。
第二條銀保監會(huì )及其派出機構依照本辦法規定對保險中介業(yè)務(wù)和高級管理人員實(shí)施行政許可和備案。
派出機構包括銀保監局和銀保監分局。銀保監分局在銀保監會(huì )、銀保監局授權范圍內，依照本辦法規定實(shí)施行政許可和備案。
第三條本辦法所稱(chēng)行政許可事項包括經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可、保險中介集團(控股)公司經(jīng)營(yíng)保險中介業(yè)務(wù)許可，保險代理機構、保險經(jīng)紀機構高級管理人員任職資格核準。本辦法所稱(chēng)備案事項包括經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)備案。
第四條本辦法所稱(chēng)保險專(zhuān)業(yè)中介機構包括保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構、保險公估機構。
本辦法所稱(chēng)全國性保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構、保險公估機構是指經(jīng)營(yíng)區域不限于工商注冊登記所在地省、自治區、直轄市、計劃單列市的相應機構。
本辦法所稱(chēng)區域性保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構、保險公估機構是指經(jīng)營(yíng)區域為工商注冊登記所在地省、自治區、直轄市、計劃單列市的相應機構。
第五條銀保監會(huì )及其派出機構應依照宏觀(guān)審慎原則，結合轄區內保險業(yè)發(fā)展水平等實(shí)際情況，按照本辦法規定實(shí)施保險中介行政許可及備案。
第二章經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可
第一節保險專(zhuān)業(yè)代理機構經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可
第六條申請人申請經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)資格，應當符合以下條件：
(一)依法取得工商營(yíng)業(yè)執照，名稱(chēng)中應當包含“保險代理”字樣，且字號不得與現有的保險專(zhuān)業(yè)中介機構相同，與其他保險專(zhuān)業(yè)中介機構具有同一實(shí)際控制人的保險專(zhuān)業(yè)代理機構除外;
(二)股東符合本規定要求;
(三)注冊資本為實(shí)繳貨幣資本并按銀保監會(huì )有關(guān)規定實(shí)施托管，全國性保險專(zhuān)業(yè)代理機構的注冊資本最低限額為5000萬(wàn)元，區域性保險專(zhuān)業(yè)代理機構的注冊資本最低限額為2000萬(wàn)元;
(四)營(yíng)業(yè)執照記載的經(jīng)營(yíng)范圍符合銀保監會(huì )的有關(guān)規定;
(五)有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國保險法》規定的章程;
(六)高級管理人員符合相應的任職資格條件;
(七)有符合銀保監會(huì )規定的治理結構和內控制度，商業(yè)模式科學(xué)、合理、可行;
(八)有與業(yè)務(wù)規模相適應的固定住所;
(九)有符合銀保監會(huì )規定的業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設施;
(十)風(fēng)險測試符合要求;
(十一)法律、行政法規和銀保監會(huì )規定的其他條件。
第七條申請人股東應當符合以下條件：
(一)財務(wù)狀況良好，具有以自有資金對外投資的能力，出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資;
(二)法人股東應當具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式，社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄、納稅記錄以及經(jīng)營(yíng)管理良好，出資日上一年末(設立時(shí)間不滿(mǎn)一年的，以出資日上一月末為準)凈資產(chǎn)應不為負數，出資日上一月末凈資產(chǎn)及貨幣資金均大于出資額;
(三)銀保監會(huì )規定的其他審慎性條件。
第八條申請人股東有下列情形之一的，申請人不得申請經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)資格：
(一)最近5年內受到刑罰或重大行政處罰;
(二)因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門(mén)調查;
(三)因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在保險領(lǐng)域受到相應懲戒，或者最近5年內有其他嚴重失信不良記錄;
(四)依據法律、行政法規不能投資企業(yè);
(五)銀保監會(huì )根據審慎監管原則認定的其他不適合成為保險專(zhuān)業(yè)代理機構股東的情形。
第九條申請人應確定定位清晰、科學(xué)、合理、可行的商業(yè)模式。依托專(zhuān)門(mén)技術(shù)、領(lǐng)域、行業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)發(fā)展模式及配套管理制度流程應體現特色與專(zhuān)業(yè)性。
第十條申請人應根據《中華人民共和國公司法》等法律、行政法規和銀保監會(huì )相關(guān)政策要求，依照職責明晰、強化制衡、加強風(fēng)險管理的原則，建立規范、有效的公司治理結構和內部管理制度。
第十一條申請人應根據公司的性質(zhì)、規模，設立股東(大)會(huì )、董事會(huì )或者執行董事、監事會(huì )或者監事等組織機構，并應在章程中明確其職責、議事制度和決策程序。
第十二條申請人應具有符合銀保監會(huì )規定要求的業(yè)務(wù)和財務(wù)管理系統及信息安全保障體系，實(shí)現對主要業(yè)務(wù)、財務(wù)流程的信息化管理，確保業(yè)務(wù)和財務(wù)信息的及時(shí)、準確掌握及信息安全。業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件應當具備保單信息管理、單證管理、客戶(hù)管理、收付費結算、報表查詢(xún)生成等基本功能。
第十三條申請人申請前應選擇一家符合銀保監會(huì )規定要求的商業(yè)銀行，簽訂托管協(xié)議，開(kāi)立托管賬戶(hù)，將全部注冊資本存入托管賬戶(hù)。托管協(xié)議應明確托管期限、托管金額、托管資金用途等內容。注冊資本托管賬戶(hù)和基本戶(hù)應分設。
第十四條申請人應當向工商注冊登記所在地銀保監局提交下列申請材料：
(一)經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可申請書(shū)，申請書(shū)應當載明保險專(zhuān)業(yè)代理機構的名稱(chēng)、注冊資本等;
(二)《經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可申請表》;
(三)《經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可申請委托書(shū)》;
(四)公司章程;
(五)《保險專(zhuān)業(yè)代理機構投資人基本情況登記表(法人股東)》或《保險專(zhuān)業(yè)代理機構投資人基本情況登記表(自然人股東)》及相關(guān)材料;
(六)注冊資本為實(shí)繳貨幣資本的證明文件，資本金入賬原始憑證復印件;
(七)可行性報告，包括當地經(jīng)濟、社會(huì )和金融保險發(fā)展情況分析，機構組建的可行性和必要性說(shuō)明，市場(chǎng)前景分析，業(yè)務(wù)和財務(wù)發(fā)展計劃，風(fēng)險管理計劃等;
(八)內部管理制度，包括公司治理結構、組織機構設置、業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)制度、信息化管理制度、反洗錢(qián)內控制度、消費者權益保護制度以及業(yè)務(wù)服務(wù)標準等;
(九)《保險專(zhuān)業(yè)代理機構高級管理人員任職資格申請表》及有關(guān)證明材料，聘用人員花名冊復印件;
(十)業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件配備及信息安全保障情況說(shuō)明等;
(十一)注冊資本托管協(xié)議復印件及托管戶(hù)入賬證明等;
(十二)投保職業(yè)責任保險的，應出具按規定投保職業(yè)責任保險的承諾函，繳存保證金的，應出具按規定繳存保證金的承諾函;
(十三)銀保監會(huì )及其派出機構規定提交的其他材料。
第十五條全國性保險專(zhuān)業(yè)代理機構申請經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)資格的，由工商注冊登記所在地銀保監局受理并初審，銀保監會(huì )決定。
區域性保險專(zhuān)業(yè)代理機構申請經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)資格的，由工商注冊登記所在地銀保監局受理、審查并決定。
第十六條銀保監會(huì )及其派出機構應當采取談話(huà)、詢(xún)問(wèn)、現場(chǎng)驗收等方式了解和審查申請人股東的經(jīng)營(yíng)狀況、誠信記錄以及申請人的市場(chǎng)發(fā)展戰略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內控制度建設、人員結構、信息系統配置及運行等有關(guān)事項，并進(jìn)行風(fēng)險測試和提示。
第十七條申請人應按規定接受風(fēng)險測試。風(fēng)險測試應綜合考慮和全面了解機構、股東及存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或者個(gè)人的歷史經(jīng)營(yíng)狀況，判斷是否存在利用保險中介機構和業(yè)務(wù)從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的可能性，核查保險專(zhuān)業(yè)中介機構與控股股東、實(shí)際控制人在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、財務(wù)等方面是否嚴格隔離并實(shí)現獨立經(jīng)營(yíng)和核算，全面評估風(fēng)險狀況。
第十八條銀保監局受理、審查并決定的申請事項，應當自受理之日起20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書(shū)面決定。
銀保監局受理并初審的申請事項，應當自受理之日起20日內審查完畢，并將審查意見(jiàn)及完整申請材料上報銀保監會(huì )。銀保監會(huì )應自收到銀保監局的初步審查意見(jiàn)及申請人完整申請材料之日起，在20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書(shū)面決定。
第十九條銀保監會(huì )及其派出機構作出準予許可決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證。
作出不予許可決定的，應當說(shuō)明理由。公司繼續存續的，應當依法辦理名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)范圍和公司章程等事項的變更登記，確保其名稱(chēng)中無(wú)“保險代理”字樣。
第二節保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可
第二十條商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)，應當具備下列條件：
(一)具有銀保監會(huì )或其派出機構頒發(fā)的金融許可證;
(二)主業(yè)經(jīng)營(yíng)情況良好，最近2年無(wú)重大違法違規記錄(已采取有效整改措施并經(jīng)銀保監會(huì )及其派出機構認可的除外);
(三)已建立符合銀保監會(huì )規定的保險代理業(yè)務(wù)信息系統;
(四)已建立保險代理業(yè)務(wù)管理制度和機制，并具備相應的專(zhuān)業(yè)管理能力;
(五)法人機構和一級分支機構已指定保險代理業(yè)務(wù)管理責任部門(mén)和責任人員;
(六)銀保監會(huì )規定的其他條件。
第二十一條銀保監會(huì )直接監管的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)，應當由其法人機構向銀保監會(huì )申請許可證。
其他商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)，應當由法人機構向注冊所在地銀保監會(huì )派出機構申請許可證。
商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)憑法人機構的授權經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)。
第二十二條銀保監會(huì )及其派出機構收到商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)申請后，可采取談話(huà)、函詢(xún)、現場(chǎng)驗收等方式了解、審查申請人的市場(chǎng)發(fā)展戰略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內控制度建設、人員結構、信息系統配置及運行等有關(guān)事項，并進(jìn)行風(fēng)險提示。
第二十三條商業(yè)銀行申請經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)，應當提交以下申請材料：
(一)近兩年違法違規行為情況的說(shuō)明(機構成立不滿(mǎn)兩年的，提供自成立之日起的情況說(shuō)明);
(二)合作保險公司情況說(shuō)明;
(三)保險代理業(yè)務(wù)信息系統情況說(shuō)明;
(四)保險代理業(yè)務(wù)管理相關(guān)制度，如承保出單、傭金結算、客戶(hù)服務(wù)等;
(五)保險代理業(yè)務(wù)責任部門(mén)和責任人指定情況的說(shuō)明;
(六)銀保監會(huì )規定的其他材料。
第二十四條銀保監局受理、審查并決定的申請事項，應當自受理之日起20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書(shū)面決定。
銀保監會(huì )受理、審查并決定的申請事項，應當自受理之日起20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書(shū)面決定。
第二十五條銀保監會(huì )及其派出機構作出準予許可決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證;作出不予許可決定的，應當說(shuō)明理由。
第二十六條在中華人民共和國境內經(jīng)國務(wù)院銀行保險監督管理機構批準設立的吸收公眾存款的金融機構、其他金融機構、政策性銀行申請保險兼業(yè)代理資格的條件和辦理流程參照本辦法執行。
其他工商企業(yè)申請保險兼業(yè)代理資格的條件和辦理流程，由銀保監會(huì )另行規定。
第三節保險代理集團(控股)公司經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可
第二十七條申請人應當符合以下條件：
(一)股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年內無(wú)重大違法記錄，出資自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金投資;
(二)注冊資本達到法律、行政法規和銀保監會(huì )相關(guān)規則規定的最低限額;
(三)公司章程或者合伙協(xié)議符合有關(guān)規定;
(四)高級管理人員符合規定的任職資格條件;
(五)商業(yè)模式科學(xué)、合理、可行，公司治理完善到位，具備健全的組織機構和管理制度;
(六)有與業(yè)務(wù)規模相適應的固定住所;
(七)有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應的業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設施;
(八)擁有5家及以上子公司，其中至少有2家子公司為保險專(zhuān)業(yè)中介機構，至少有1家子公司為保險專(zhuān)業(yè)代理機構;
(九)保險中介業(yè)務(wù)收入占集團總業(yè)務(wù)收入的50%以上;
(十)風(fēng)險測試符合要求;
(十一)依法取得工商營(yíng)業(yè)執照，名稱(chēng)中應當包含“保險代理集團(控股)公司”等字樣;
(十二)法律、行政法規和銀保監會(huì )規定的其他條件。
第二十八條申請人應當向銀保監會(huì )提交下列申請材料：
(一)申請書(shū)，應當載明公司的名稱(chēng)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等;
(二)《保險中介集團公司經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可申請表》;
(三)《保險中介集團公司經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可申請委托書(shū)》;
(四)集團公司、成員企業(yè)及企業(yè)集團章程復印件;
(五)可行性報告及內部管理制度，包括設立方式或者更名方案、公司治理和組織機構框架、發(fā)展戰略、內部控制體系，以及公司章程、業(yè)務(wù)管理制度、資本管理制度、風(fēng)險管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度等;
(六)籌建或更名方案，包括操作流程、集團內各公司的股權整合方案、股權結構、子公司的名稱(chēng)和業(yè)務(wù)類(lèi)別、員工及債權處置方案等;
(七)創(chuàng )立大會(huì )決議，或者股東會(huì )、股東大會(huì )關(guān)于設立集團公司或者更名的決議;
(八)《投資人基本情況登記表》及相關(guān)材料、股份認購協(xié)議等，投資人是機構的，還應提供營(yíng)業(yè)執照、其他背景資料以及加蓋公章的上一年度財務(wù)報表復印件;
(九)加蓋公章的集團重要成員公司上一年度的財務(wù)報表復印件;
(十)注冊資本金實(shí)繳情況的說(shuō)明及證明材料;
(十一)《保險中介服務(wù)集團公司高級管理人員任職資格申請表》，擬任高級管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料;
(十二)銀保監會(huì )規定提交的其他材料。
第二十九條銀保監會(huì )應當采取談話(huà)、詢(xún)問(wèn)、現場(chǎng)驗收等方式了解、審查申請人股東的經(jīng)營(yíng)狀況、誠信記錄，以及申請人的市場(chǎng)發(fā)展戰略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內控制度建設、人員結構、信息系統配置及運行等有關(guān)事項，并進(jìn)行風(fēng)險測試和提示。
第三十條保險代理集團(控股)公司申請經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書(shū)面決定。
第三十一條銀保監會(huì )作出準予許可決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證;作出不予許可決定的，應當說(shuō)明理由。
第三章經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可
第一節保險經(jīng)紀機構經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可
第三十二條申請人申請經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應當符合以下條件：
(一)依法取得工商營(yíng)業(yè)執照，名稱(chēng)中應當包含“保險經(jīng)紀”字樣，且字號不得與現有的保險專(zhuān)業(yè)中介機構相同，與其他保險專(zhuān)業(yè)中介機構具有同一實(shí)際控制人的保險專(zhuān)業(yè)經(jīng)紀機構除外;
(二)股東符合本規定要求;
(三)注冊資本為實(shí)繳貨幣資本并按銀保監會(huì )有關(guān)規定實(shí)施托管，全國性保險經(jīng)紀機構的注冊資本最低限額為5000萬(wàn)元，區域性保險經(jīng)紀機構的注冊資本最低限額為2000萬(wàn)元;
(四)營(yíng)業(yè)執照記載的經(jīng)營(yíng)范圍符合銀保監會(huì )的有關(guān)規定;
(五)有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國保險法》規定的章程;
(六)高級管理人員符合規定的任職資格條件;
(七)有符合銀保監會(huì )規定的治理結構和內控制度，商業(yè)模式科學(xué)、合理、可行;
(八)有與業(yè)務(wù)規模相適應的固定住所;
(九)有符合銀保監會(huì )規定的業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設施;
(十)風(fēng)險測試符合要求;
(十一)法律、行政法規和銀保監會(huì )規定的其他條件。
第三十三條申請人股東應當符合以下條件：
(一)財務(wù)狀況良好，具有以自有資金對外投資的能力，出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資;
(二)法人股東應當具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式，社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄、納稅記錄以及經(jīng)營(yíng)管理良好，出資日上一年末(設立時(shí)間不滿(mǎn)一年的，以出資日上一月末為準)凈資產(chǎn)應不為負數，出資日上一月末凈資產(chǎn)及貨幣資金均大于出資額;
(三)銀保監會(huì )規定的其他審慎性條件。
區域性保險經(jīng)紀公司股東條件由銀保監會(huì )另行規定。
第三十四條申請人股東有下列情形之一的，申請人不得申請經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)：
(一)最近5年內受到刑罰或重大行政處罰;
(二)因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門(mén)調查;
(三)因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在保險領(lǐng)域受到相應懲戒，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄;
(四)依據法律、行政法規不能投資企業(yè);
(五)銀保監會(huì )根據審慎監管原則認定的其他不適合成為保險經(jīng)紀機構股東的情形。
第三十五條申請人應確定定位清晰、科學(xué)、合理、可行的商業(yè)模式。依托專(zhuān)門(mén)技術(shù)、領(lǐng)域、行業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)發(fā)展模式及配套管理制度流程應體現特色與專(zhuān)業(yè)性。
第三十六條申請人應根據《中華人民共和國公司法》等法律、行政法規和銀保監會(huì )相關(guān)政策要求，依照職責明晰、強化制衡、加強風(fēng)險管理的原則，建立規范、有效的公司治理結構和內部管理制度。
第三十七條申請人應根據公司的性質(zhì)、規模，設立股東(大)會(huì )、董事會(huì )或者執行董事、監事會(huì )或者監事等組織機構，并在章程中明確其職責、議事制度和決策程序。
第三十八條申請人應具有符合銀保監會(huì )規定要求的業(yè)務(wù)和財務(wù)管理系統及信息安全保障體系，實(shí)現對主要業(yè)務(wù)、財務(wù)流程的信息化管理，確保業(yè)務(wù)和財務(wù)信息的及時(shí)、準確掌握及信息安全，業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件應當具備保單信息管理、單證管理、客戶(hù)管理、收付費結算、報表查詢(xún)生成等基本功能。
第三十九條申請人申請前應選擇一家符合銀保監會(huì )規定要求的商業(yè)銀行，簽訂托管協(xié)議，開(kāi)立托管賬戶(hù)，將全部注冊資本存入托管賬戶(hù)。托管協(xié)議應明確托管期限、托管金額、托管資金用途等內容。注冊資本托管賬戶(hù)和基本戶(hù)應分設。
第四十條申請人應當向工商注冊登記所在地銀保監局提交下列申請材料：
(一)經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可申請書(shū)，申請書(shū)應當載明保險經(jīng)紀機構的名稱(chēng)、注冊資本等;
(二)《經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可申請表》;
(三)《經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可申請委托書(shū)》;
(四)公司章程;
(五)《保險經(jīng)紀機構投資人基本情況登記表(法人股東)》或《保險經(jīng)紀機構投資人基本情況登記表(自然人股東)》及相關(guān)材料;
(六)注冊資本為實(shí)繳貨幣資本的證明文件，資本金入賬原始憑證復印件;
(七)可行性報告，包括當地經(jīng)濟、社會(huì )和金融保險發(fā)展情況分析，機構組建的可行性和必要性說(shuō)明，市場(chǎng)前景分析，業(yè)務(wù)和財務(wù)發(fā)展計劃，風(fēng)險管理計劃等;
(八)內部管理制度，包括公司治理結構、組織機構設置、業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)制度、信息化管理制度、反洗錢(qián)內控制度、消費者權益保護制度以及業(yè)務(wù)服務(wù)標準等;
(九)《保險經(jīng)紀機構高級管理人員任職資格申請表》及有關(guān)證明材料，聘用人員花名冊復印件;
(十)業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件配備及信息安全保障情況說(shuō)明等;
(十一)注冊資本托管協(xié)議復印件及托管戶(hù)入賬證明等;
(十二)投保職業(yè)責任保險的，應出具按規定投保職業(yè)責任保險的承諾函，繳存保證金的，應出具按規定繳存保證金的承諾函;
(十三)銀保監會(huì )及其派出機構規定提交的其他材料。
第四十一條全國性保險經(jīng)紀機構申請經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，由工商注冊登記所在地銀保監局受理并初審，銀保監會(huì )決定。
區域性保險經(jīng)紀機構申請經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，由工商注冊登記所在地銀保監局受理、審查并決定。
第四十二條銀保監會(huì )及其派出機構應當采取談話(huà)、詢(xún)問(wèn)、現場(chǎng)驗收等方式了解、審查申請人股東的經(jīng)營(yíng)狀況、誠信記錄以及申請人的市場(chǎng)發(fā)展戰略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內控制度建設、人員結構、信息系統配置及運行等有關(guān)事項，并進(jìn)行風(fēng)險測試和提示。
第四十三條申請人應按規定接受風(fēng)險測試。風(fēng)險測試應綜合考慮和全面了解機構、股東及存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或者個(gè)人的歷史經(jīng)營(yíng)狀況，判斷是否存在利用保險中介機構和業(yè)務(wù)從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的可能性，核查保險專(zhuān)業(yè)中介機構與控股股東、實(shí)際控制人在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、財務(wù)等方面是否嚴格隔離并實(shí)現獨立經(jīng)營(yíng)和核算，全面評估風(fēng)險狀況。
第四十四條銀保監局受理、審查并決定的申請事項，應當自受理之日起20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書(shū)面決定。
銀保監局受理并初審的申請事項，應當自受理之日起20日內審查完畢，并將審查意見(jiàn)及完整申請材料上報銀保監會(huì )。銀保監會(huì )應自收到銀保監局的初步審查意見(jiàn)及申請人完整申請材料之日起，在20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書(shū)面決定。
第四十五條銀保監會(huì )及其派出機構作出準予許可決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證。
作出不予許可決定的，應當說(shuō)明理由。公司繼續存續的，應當依法辦理名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)范圍和公司章程等事項的變更登記，確保其名稱(chēng)中無(wú)“保險經(jīng)紀”字樣。
第二節保險經(jīng)紀集團(控股)公司經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可
第四十六條申請人應當符合以下條件：
(一)股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年內無(wú)重大違法記錄，出資應自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金投資;
(二)注冊資本達到法律、行政法規和銀保監會(huì )相關(guān)規定的最低限額;
(三)公司章程或者合伙協(xié)議符合有關(guān)規定;
(四)高級管理人員符合規定的任職資格條件;
(五)商業(yè)模式科學(xué)、合理、可行，公司治理完善到位，具備健全的組織機構和管理制度;
(六)有與業(yè)務(wù)規模相適應的固定住所;
(七)有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應的業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設施;
(八)擁有5家及以上子公司，其中至少有2家子公司為保險專(zhuān)業(yè)中介機構，至少有1家子公司為保險經(jīng)紀機構;
(九)保險中介業(yè)務(wù)收入占集團總業(yè)務(wù)收入的50%以上;
(十)風(fēng)險測試符合要求;
(十一)依法取得工商營(yíng)業(yè)執照，名稱(chēng)中應當包含“保險經(jīng)紀集團(控股)公司”等字樣;
(十二)法律、行政法規和銀保監會(huì )規定的其他條件。
第四十七條申請人應當向銀保監會(huì )提交下列申請材料：
(一)申請書(shū)，應當載明公司的名稱(chēng)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等;
(二)《保險中介集團公司經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可申請表》;
(三)《保險中介集團公司經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可申請委托書(shū)》;
(四)集團公司、成員企業(yè)及企業(yè)集團章程復印件;
(五)可行性報告及內部管理制度，包括設立方式或者更名方案、公司治理和組織機構框架、發(fā)展戰略、內部控制體系，以及公司章程、業(yè)務(wù)管理制度、資本管理制度、風(fēng)險管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度等;
(六)籌建或更名方案，包括操作流程、集團內各公司的股權整合方案、股權結構、子公司的名稱(chēng)和業(yè)務(wù)類(lèi)別、員工及債權處置方案等;
(七)創(chuàng )立大會(huì )決議，或者股東會(huì )、股東大會(huì )關(guān)于設立集團公司或者更名的決議;
(八)《投資人基本情況登記表》及相關(guān)材料、股份認購協(xié)議等，投資人是機構的，還應提供營(yíng)業(yè)執照、其他背景資料以及加蓋公章的上一年度財務(wù)報表復印件;
(九)加蓋公章的集團重要成員公司上一年度的財務(wù)報表復印件;
(十)注冊資本金實(shí)繳情況的說(shuō)明及證明材料;
(十一)《保險中介服務(wù)集團公司高級管理人員任職資格申請表》，擬任高級管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料;
(十二)銀保監會(huì )規定提交的其他材料。
第四十八條銀保監會(huì )應當采取談話(huà)、詢(xún)問(wèn)、現場(chǎng)驗收等方式了解、審查申請人股東的經(jīng)營(yíng)狀況、誠信記錄，以及申請人的市場(chǎng)發(fā)展戰略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內控制度建設、人員結構、信息系統配置及運行等有關(guān)事項，并進(jìn)行風(fēng)險測試和提示。
第四十九條保險經(jīng)紀集團(控股)公司申請經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書(shū)面決定。
第五十條銀保監會(huì )作出準予許可決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證;作出不予許可決定的，應當說(shuō)明理由。
第四章經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)備案
第五十一條保險公估機構及其分支機構經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)，應依法備案。
第五十二條保險公估機構經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)應當符合以下條件：
(一)股東或者合伙人符合本規定要求，且出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資;
(二)根據業(yè)務(wù)發(fā)展規劃，具備日常經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險承擔所必需的營(yíng)運資金，全國性機構營(yíng)運資金為200萬(wàn)元以上，區域性機構營(yíng)運資金為100萬(wàn)元以上;
(三)營(yíng)運資金的托管符合銀保監會(huì )的有關(guān)規定;
(四)公司章程或者合伙協(xié)議符合有關(guān)規定;
(五)名稱(chēng)中應當包含“保險公估”字樣，保險公估機構的字號不得與現有的保險專(zhuān)業(yè)中介機構相同，與其他保險專(zhuān)業(yè)中介機構具有同一實(shí)際控制人的保險公估機構除外;
(六)董事長(cháng)、執行董事和高級管理人員應當符合本規定要求;
(七)有符合銀保監會(huì )規定的治理結構和內控制度，商業(yè)模式科學(xué)、合理、可行;
(八)有與業(yè)務(wù)規模相適應的固定住所;
(九)有符合銀保監會(huì )規定的業(yè)務(wù)、財務(wù)信息管理系統;
(十)具備一定數量的保險公估師;
(十一)法律、行政法規和銀保監會(huì )規定的其他條件。
第五十三條申請人應當依法采用合伙或者公司形式。
申請人采用合伙形式的，應當有2名以上公估師;其合伙人三分之二以上應當是具有3年以上從業(yè)經(jīng)歷且最近3年內未受停止從業(yè)處罰的公估師。
申請人采用公司形式的，應當有8名以上公估師和2名以上股東，其中三分之二以上股東應當是具有3年以上從業(yè)經(jīng)歷且最近3年內未受停止從業(yè)處罰的公估師。
申請人的合伙人或者股東僅為2名的，2名合伙人或者股東都應當是具有3年以上從業(yè)經(jīng)歷且最近3年內未受停止從業(yè)處罰的公估師。
公估師指通過(guò)公估師資格考試的保險公估從業(yè)人員。從業(yè)經(jīng)歷指保險公估從業(yè)經(jīng)歷。
第五十四條申請人的合伙人或者股東出資資金應自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資。保險公估機構的法人股東或合伙人應財務(wù)狀況良好，上一年末(設立時(shí)間不滿(mǎn)一年的，以出資日上一月末為準)凈資產(chǎn)應不為負數，應具有以自有資金對外投資的能力，出資日上一月末凈資產(chǎn)及貨幣資金均大于出資額。
第五十五條申請人股東或合伙人有下列任一情形的，申請人不得申請經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)：
(一)最近5年內受到刑罰或者重大行政處罰;
(二)因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門(mén)調查;
(三)因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在保險領(lǐng)域受到相應懲戒，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄;
(四)依據法律、行政法規不能投資企業(yè);
(五)銀保監會(huì )根據審慎監管原則認定的其他不適合成為保險公估機構股東或者合伙人的情形。
第五十六條申請人董事長(cháng)、執行董事和高級管理人員應當符合以下條件：
(一)大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷，從事金融或者資產(chǎn)評估工作10年以上的人員不受此項限制;
(二)從事金融工作3年以上，或者從事資產(chǎn)評估相關(guān)工作3年以上，或者從事經(jīng)濟工作5年以上;
(三)具有履行職責所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險法律、行政法規及銀保監會(huì )的相關(guān)規定;
(四)誠實(shí)守信，品行良好。
有下列情形之一的，不得擔任保險公估機構董事長(cháng)、執行董事和高級管理人員：
(一)擔任因違法被吊銷(xiāo)許可證的保險公司或者保險專(zhuān)業(yè)中介機構的董事、監事或者高級管理人員，并對被吊銷(xiāo)許可證負有個(gè)人責任或者直接領(lǐng)導責任的，自許可證被吊銷(xiāo)之日起未逾3年;
(二)因違法行為或者違紀行為被金融監管機構取消任職資格的金融機構的董事、監事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年;
(三)被金融監管機構決定在一定期限內禁止進(jìn)入金融行業(yè)，期限未滿(mǎn);
(四)因違法行為或者違紀行為被吊銷(xiāo)執業(yè)資格的資產(chǎn)評估機構、驗證機構等機構的專(zhuān)業(yè)人員，自被吊銷(xiāo)執業(yè)資格之日起未逾5年;
(五)受金融監管機構警告或者罰款未逾2年;
(六)正在接受司法機關(guān)、紀檢監察部門(mén)或者金融監管機構調查;
(七)因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在保險領(lǐng)域受到相應懲戒，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄;
(八)合伙人有尚未清償完的合伙企業(yè)債務(wù);
(九)法律、行政法規和銀保監會(huì )規定的其他情形。
保險公估人應當與其高級管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。
保險公估人董事長(cháng)、執行董事和高級管理人員不得兼任2家以上分支機構的主要負責人。
第五十七條申請人申請前應選擇一家符合銀保監會(huì )規定要求的商業(yè)銀行，簽訂托管協(xié)議，開(kāi)立托管賬戶(hù)將全部營(yíng)運資金由基本戶(hù)存入托管賬戶(hù)。托管協(xié)議應明確托管期限、托管金額、托管資金用途及未完成備案不得動(dòng)用等內容。
第五十八條申請人應確定定位清晰、科學(xué)、合理、可行的商業(yè)模式。依托專(zhuān)門(mén)技術(shù)、領(lǐng)域、行業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)發(fā)展模式及配套管理制度流程應體現特色與專(zhuān)業(yè)性。
第五十九條申請人應根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國合伙企業(yè)法》《中華人民共和國資產(chǎn)評估法》等法律、行政法規和銀保監會(huì )相關(guān)政策要求，依照職責明晰、強化制衡、加強風(fēng)險管理的原則，建立規范有效的治理結構和內部管理制度。
第六十條申請人應具有符合銀保監會(huì )規定要求的業(yè)務(wù)和財務(wù)管理系統，實(shí)現對主要業(yè)務(wù)、財務(wù)流程的信息化管理，確保業(yè)務(wù)和財務(wù)信息的及時(shí)、準確掌握及信息安全。
第六十一條申請人應當向工商注冊登記所在地銀保監局提交下列備案材料：
(一)經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)備案申請書(shū)，申請書(shū)應當載明保險公估機構的名稱(chēng)、注冊資本、經(jīng)營(yíng)區域(全國性或區域性)等;
(二)《經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)備案申請表》;
(三)《經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)備案委托書(shū)》;
(四)《保險公估機構公估師信息表》;
(五)公司章程或者合伙協(xié)議;
(六)《保險公估機構投資人基本情況登記表(法人股東)》《保險公估機構投資人基本情況登記表(自然人股東)》及相關(guān)材料;
(七)營(yíng)運資金進(jìn)入公司基本戶(hù)的入賬原始憑證復印件;
(八)可行性報告，包括當地經(jīng)濟、社會(huì )和金融保險發(fā)展情況分析，機構組建的可行性和必要性說(shuō)明，市場(chǎng)前景分析，業(yè)務(wù)和財務(wù)發(fā)展計劃，風(fēng)險管理計劃等;
(九)內部管理制度，包括公司治理結構、組織機構設置、業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)制度、信息化管理制度、反洗錢(qián)內控制度、消費者權益保護制度以及業(yè)務(wù)服務(wù)標準等;
(十)《保險公估機構董事長(cháng)(執行董事)、高級管理人員任職報告表》及有關(guān)證明材料，公估師人員名冊及相應證書(shū)復印件、聘用人員花名冊;
(十一)業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件配備及信息安全保障情況說(shuō)明等;
(十二)營(yíng)運資金托管協(xié)議復印件及托管戶(hù)入賬證明等;
(十三)投保職業(yè)責任保險或者建立職業(yè)風(fēng)險基金的，應出具按規定投保職業(yè)責任保險或建立職業(yè)風(fēng)險基金保證書(shū);
(十四)與業(yè)務(wù)規模相適應的固定場(chǎng)所及使用權屬證明材料;
(十五)保險公司的工作人員、保險專(zhuān)業(yè)中介機構的從業(yè)人員投資保險公估機構的，應當提供其所在機構知曉其投資的書(shū)面證明，保險公司、保險專(zhuān)業(yè)中介機構的董事、監事或者高級管理人員投資保險公估機構的，應當根據有關(guān)規定提供任職公司股東會(huì )或者股東大會(huì )的同意文件;
(十六)銀保監會(huì )及其派出機構規定提交的其他材料。
第六十二條銀保監會(huì )及其派出機構應當采取談話(huà)、函詢(xún)、現場(chǎng)查驗等方式了解、審查股東或者合伙人的經(jīng)營(yíng)記錄、經(jīng)營(yíng)動(dòng)機，以及市場(chǎng)發(fā)展戰略、業(yè)務(wù)發(fā)展規劃、內控制度建設、人員結構、信息系統配置及運行等有關(guān)事項，并進(jìn)行風(fēng)險測試和提示。
第六十三條保險公估機構新設分支機構經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)，應當符合下列條件：
(一)保險公估機構及其分支機構最近1年內沒(méi)有受到刑罰或者重大行政處罰;
(二)保險公估機構及其分支機構未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門(mén)調查;
(三)最近2年內設立的分支機構不存在運營(yíng)未滿(mǎn)1年退出市場(chǎng)的情形;
(四)具備完善的分支機構管理制度;
(五)新設分支機構有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)財務(wù)信息系統，以及與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相匹配的其他設施;
(六)銀保監會(huì )規定的其他條件。
保險公估機構因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在保險領(lǐng)域受到相應懲戒的，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄的，不得新設分支機構經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)。
第六十四條申請經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)備案的保險公估分支機構應當向工商注冊登記所在地銀保監局提交下列備案材料：
(一)經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)備案申請書(shū)，申請書(shū)應當載明保險公估分支機構的名稱(chēng)、主要負責人姓名等;
(二)《保險公估機構分支機構經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)備案申請表》;
(三)保險公估機構備案表復印件;
(四)關(guān)于設立保險公估分支機構的內部決議;
(五)新設保險公估分支機構內部管理制度;
(六)保險公估機構及分支機構最近2年內接受銀行保險監管、市場(chǎng)監管、稅務(wù)等部門(mén)監督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件，如受過(guò)行政處罰，需提供有關(guān)行政處罰書(shū)復印件及繳納罰款證明復印件;
(七)業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件配備及信息安全保障情況說(shuō)明等;
(八)《保險公估機構董事長(cháng)(執行董事)、高級管理人員任職報告表》及有關(guān)證明材料;
(九)最近2年內設立的分支機構是否存在運營(yíng)未滿(mǎn)1年退出市場(chǎng)的情況說(shuō)明，應按照下列字段對最近2年內在全國設立分支機構情況進(jìn)行梳理：機構名稱(chēng)、所在省份、成立時(shí)間、是否退出市場(chǎng)、退出市場(chǎng)時(shí)間;
(十)新設分支機構職場(chǎng)租賃合同復印件或權屬文件復印件及職場(chǎng)照片;
(十一)銀保監會(huì )及其派出機構規定提交的其他材料。
第六十五條保險公估機構經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)，應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起30日內，通過(guò)銀保監會(huì )指定的信息系統向銀保監會(huì )及其派出機構備案，同時(shí)按規定提交紙質(zhì)及電子備案材料。
保險公估機構分支機構經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)，應當自領(lǐng)取分支機構營(yíng)業(yè)執照之日起10日內，通過(guò)銀保監會(huì )指定的信息系統向工商注冊登記所在地銀保監局備案，同時(shí)按規定提交紙質(zhì)及電子備案材料。
區域性保險公估機構及分支機構申請經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)的，由工商注冊登記所在地銀保監局依法備案。
全國性保險公估機構及合伙制保險公估機構申請經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)的，由工商注冊登記所在地銀保監局接收備案材料并初審，由銀保監會(huì )依法備案。
第六十六條備案材料完備且符合要求的，銀保監會(huì )及其派出機構應當在銀保監會(huì )網(wǎng)站上將備案情況向社會(huì )公告，完成備案。保險公估機構在備案公告之后可下載《經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)備案表》。
第六十七條合伙形式的保險公估機構轉為公司形式的保險公估機構，或者公司形式的保險公估機構轉為合伙形式的保險公估機構，備案流程及材料參照新設機構，變更期間按照轉前形式開(kāi)展業(yè)務(wù)。
區域性保險公估機構轉為全國性保險公估機構，或者全國性保險公估機構轉為區域性保險公估機構，備案流程及材料參照新設機構，變更期間按照轉前范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)。
第五章保險專(zhuān)業(yè)代理機構及保險經(jīng)紀機構高級管理人員任職資格許可
第一節任職資格條件
第六十八條保險專(zhuān)業(yè)代理機構及保險經(jīng)紀機構高級管理人員需經(jīng)任職資格許可，包括公司總經(jīng)理、公司副總經(jīng)理、省級分公司主要負責人以及對公司經(jīng)營(yíng)管理行使重要職權的其他人員。
第六十九條保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構高級管理人員擬任人應符合以下條件：
(一)大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷，從事金融工作10年以上的人員不受此項限制;
(二)從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上;
(三)具有履行職責所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險法律、行政法規及銀保監會(huì )的相關(guān)規定;
(四)誠實(shí)守信，品行良好。
第七十條保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構高級管理人員擬任人不得有下列任一情形：
(一)無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力;
(二)因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會(huì )主義市場(chǎng)秩序，被判處刑罰執行期滿(mǎn)未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿(mǎn)未逾5年;
(三)擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠(chǎng)長(cháng)、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個(gè)人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾3年;
(四)擔任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個(gè)人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照之日起未逾3年;
(五)擔任因違法被吊銷(xiāo)許可證的保險公司或者保險中介機構的董事、監事或者高級管理人員，并對被吊銷(xiāo)許可證負有個(gè)人責任或者直接領(lǐng)導責任的，自許可證被吊銷(xiāo)之日起未逾3年;
(六)因違法行為或者違紀行為被金融監管機構取消任職資格的金融機構的董事、監事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年;
(七)被金融監管機構決定在一定期限內禁止進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿(mǎn);
(八)受金融監管機構警告或者罰款未逾2年;
(九)正在接受司法機關(guān)、紀檢監察部門(mén)或者金融監管機構調查;
(十)個(gè)人所負數額較大的債務(wù)到期未清償;
(十一)因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應在保險領(lǐng)域受到相應懲戒，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄;
(十二)法律、行政法規和銀保監會(huì )規定的其他情形。
第七十一條擬任人應通過(guò)銀保監會(huì )認可的保險法規及相關(guān)知識測試。
第二節任職資格許可申請材料
第七十二條保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構擬任命高級管理人員，應向擬任機構工商注冊登記所在地銀保監局提交下列材料：
(一)關(guān)于進(jìn)行任職資格審核的申請;
(二)擬任用高級管理人員的決議;
(三)高級管理人員任職資格申請表;
(四)擬任人身份證復印件或護照復印件;
(五)擬任人學(xué)歷證書(shū)復印件、學(xué)歷證明文件;
(六)擬任人與保險專(zhuān)業(yè)代理機構或保險經(jīng)紀機構簽訂的勞動(dòng)合同復印件;
(七)擬任人3年金融工作經(jīng)歷或5年經(jīng)濟工作經(jīng)歷證明文件;
(八)擬任人最近3年個(gè)人信用報告;
(九)在存在潛在利益沖突的機構中任職的，應提交從原單位辭職的證明、辭職承諾書(shū)或者公司股東會(huì )、股東大會(huì )同意兼職的證明;
(十)擬任人合規聲明和承諾;
(十二)銀保監會(huì )及其派出機構規定提交的其他材料。
第七十三條擬任高級管理人員的決議程序和形式應符合法律、行政法規和公司章程的規定。
第七十四條擬任人的學(xué)歷證明材料，需提供教育部學(xué)信網(wǎng)查詢(xún)結果或相關(guān)教育主管部門(mén)出具的認證報告;黨校學(xué)歷，需提供畢業(yè)黨校出具的學(xué)歷證明材料;國(境)外學(xué)歷，需提供教育部留學(xué)服務(wù)中心出具的國外學(xué)歷認證書(shū)。
第七十五條擬任人的工作經(jīng)歷證明材料，需提供曾任職的機構出具的加蓋公司公章的證明文件或與曾任職的機構存在與其勞動(dòng)形式相關(guān)的經(jīng)濟收入關(guān)系的證明文件。
第七十六條擬任人合規聲明和承諾的內容包括但不限于：最近2年內未受反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明;最近5年內未受過(guò)法律、行政法規處罰，有無(wú)嚴重失信不良記錄的聲明;堅持依法合規經(jīng)營(yíng)、切實(shí)履職盡責的承諾。有境外金融機構從業(yè)經(jīng)歷的，還應當提交最近2年內未受相應境外金融機構所在地涉及反洗錢(qián)的重大行政處罰的聲明。
第三節任職資格許可程序
第七十七條銀保監局可以對保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構擬任高級管理人員進(jìn)行考察或者談話(huà)，綜合考察其合規意識、風(fēng)險偏好、業(yè)務(wù)能力等綜合素質(zhì)。
第七十八條銀保監局受理、審查并決定的申請事項，應當自受理之日起20日內審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書(shū)面決定。
第七十九條保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構應在收到擬任高級管理人員任職資格批復后及時(shí)作出任命決定，超過(guò)2個(gè)月未任命的，其任職資格自動(dòng)失效。
第八十條保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構任命臨時(shí)負責人的，其臨時(shí)負責人任職時(shí)間最長(cháng)不得超過(guò)3個(gè)月，并且不得就同一職務(wù)連續任命臨時(shí)負責人。
臨時(shí)負責人應當具有與履行職責相當的能力，并應當符合本規定的相關(guān)要求。
第八十一條具有高級管理人員任職資格的擬任人在同一保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構內部調動(dòng)職務(wù)或改任(兼任)職務(wù)的，無(wú)需重新核準任職資格，應當自作出調任、改任、兼任決定之日起5日內在銀保監會(huì )規定的監管信息系統中登記相關(guān)信息。
第六章附則
第八十二條外資保險專(zhuān)業(yè)中介機構申請辦理本辦法規定的經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營(yíng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營(yíng)保險公估業(yè)務(wù)備案等事項的，應符合本辦法規定的條件。
第八十三條申請人應按照銀保監會(huì )有關(guān)要求，如實(shí)、完整提交申請材料。本辦法規定提交的各種表格格式由銀保監會(huì )制定。
第八十四條除特別說(shuō)明外，本辦法中各項財務(wù)指標要求均為合并會(huì )計報表口徑。
第八十五條本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數及本級。
第八十六條本辦法由銀保監會(huì )負責解釋。
第八十七條本辦法自2022年2月1日起施行。
第八十八條本辦法實(shí)施前的有關(guān)規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。
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