跨境貿易投資便利化再提速

9月10日，粵港澳大灣區“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng)。中國人民銀行副行長(cháng)潘功勝在啟動(dòng)儀式上表示，“跨境理財通”試點(diǎn)為大灣區內地及港澳居民個(gè)人跨境投資開(kāi)辟了新的通道，將進(jìn)一步推動(dòng)內地與港澳金融市場(chǎng)的互聯(lián)互通，提升我國金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放水平。今年以來(lái)，一系列區域先行先試的金融開(kāi)放政策出臺或落地，我國金融開(kāi)放正加速向高水平邁進(jìn)。

人民幣跨境便利先行先試

近期，區域先行先試的金融開(kāi)放政策持續推出。外匯市場(chǎng)方面，比如《橫琴粵澳深度合作區建設總體方案》提到，支持在合作區開(kāi)展跨境人民幣結算業(yè)務(wù)，鼓勵和支持境內外投資者在跨境創(chuàng )業(yè)投資及相關(guān)投資貿易中使用人民幣，并創(chuàng )新跨境金融管理等?！度嫔罨昂Ｉ罡郜F代服務(wù)業(yè)合作區改革開(kāi)放方案》則強調擴大金融業(yè)對外開(kāi)放，開(kāi)展本外幣合一銀行賬戶(hù)試點(diǎn)，為市場(chǎng)主體提供優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行賬戶(hù)服務(wù)等。

再比如，《上海國際金融中心建設“十四五”規劃》提出，推進(jìn)人民幣可自由使用，將在重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)主體內實(shí)現人民幣跨境使用重點(diǎn)突破?！蛾P(guān)于貫徹落實(shí)金融支持海南全面深化改革開(kāi)放意見(jiàn)的實(shí)施方案》提到，將積極開(kāi)展合格境外有限合伙人（QFLP）試點(diǎn)，允許海南自由貿易港內合格境外有限合伙人按照余額管理模式自由匯出、匯入資金。同時(shí)，也將積極開(kāi)展合格境內有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，允許取得QDLP試點(diǎn)資格的企業(yè)開(kāi)展符合國家政策規定的對外股權投資、證券投資等投資活動(dòng)。

在業(yè)內人士看來(lái)，不同區域的舉措雖然有不同特點(diǎn)，但是也有共性特征和一致目標。“這些措施都增加了人民幣跨境使用范疇，從微觀(guān)上看，讓企業(yè)有了更多的選擇和更多的資產(chǎn)配置機會(huì )；從宏觀(guān)上看，有利于促進(jìn)人民幣國際化，通過(guò)便利人民幣跨境結算，增加境外投資者配置人民幣資產(chǎn)渠道，進(jìn)一步拓展人民幣國際化的深度和廣度。”中國外匯投資研究院副院長(cháng)趙慶明表示。

中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬認為，在不同開(kāi)放區域實(shí)施的外匯市場(chǎng)開(kāi)放政策，結合區域特點(diǎn)進(jìn)行了針對性的政策設計，有推進(jìn)人民幣國際化的，有鼓勵跨境創(chuàng )業(yè)投資的，有擴大金融業(yè)對外開(kāi)放的，等等。雖然側重點(diǎn)和具體舉措不同，但都是通過(guò)改革創(chuàng )新來(lái)推進(jìn)金融高水平對外開(kāi)放，讓跨境貿易投融資更加便利。

外匯市場(chǎng)供求更加均衡

國家外匯管理局近期召開(kāi)的下半年外匯管理工作電視會(huì )議認為，今年以來(lái)，外匯管理部門(mén)進(jìn)一步深化外匯領(lǐng)域改革開(kāi)放，促進(jìn)跨境貿易投資便利化。具體來(lái)看包括推進(jìn)貿易外匯收支便利化試點(diǎn)，提升個(gè)人用匯便利化水平，支持貿易新業(yè)態(tài)健康發(fā)展，開(kāi)展跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)，豐富跨境金融區塊鏈服務(wù)平臺應用場(chǎng)景等。數據顯示，7月份我國外匯市場(chǎng)供求基本平衡。從主要指標表現看，銀行結售匯和非銀行部門(mén)涉外收支均呈現順差，規模分別為98億美元、183億美元，均低于上半年月均水平，表明外匯收支及外匯供求更加均衡。今年1月至7月，外匯市場(chǎng)累計成交133.95萬(wàn)億元人民幣（等值20.70萬(wàn)億美元）。

“外匯市場(chǎng)對外開(kāi)放是我國經(jīng)濟和金融業(yè)發(fā)展到一定程度的必然結果。外匯市場(chǎng)對外開(kāi)放有助于為跨境貿易、投融資提供便利化，促進(jìn)國際資源要素更有效率配置，推動(dòng)國內經(jīng)濟、產(chǎn)業(yè)加快轉型升級；同時(shí)，通過(guò)推動(dòng)外匯市場(chǎng)對外開(kāi)放，促進(jìn)外匯市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展，推動(dòng)構建國內國際雙循環(huán)新發(fā)展格局。”光大銀行分析師周茂華認為，從趨勢看，我國對外開(kāi)放的大門(mén)越開(kāi)越大，外匯市場(chǎng)隨之穩步有序對外開(kāi)放，但開(kāi)放節奏、重點(diǎn)因各區域金融條件和開(kāi)放環(huán)境而有所不同。

婁飛鵬則表示，近年來(lái)，圍繞外匯市場(chǎng)開(kāi)放，我國取得了突出的成績(jì)，外匯市場(chǎng)規模位居全球第八位，境內機構參與程度上升，外匯市場(chǎng)產(chǎn)品更加豐富，基礎設施更加完善，風(fēng)險管理更加健全。全球外匯市場(chǎng)雖然發(fā)展的歷史相對較短，但已經(jīng)成為交易量最大的金融市場(chǎng)，未來(lái)隨著(zhù)人民幣國際化的持續推進(jìn)和我國金融高水平對外開(kāi)放的推進(jìn)，外匯市場(chǎng)將獲得更好的發(fā)展，產(chǎn)品更加豐富，參與主體更加多元。

推動(dòng)各項改革措施落地

外匯市場(chǎng)向高水平開(kāi)放邁進(jìn)，有哪些路徑可選？婁飛鵬認為，一方面是進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機制，加強人民幣跨境支付系統建設，完善外匯市場(chǎng)基礎設施，加快推進(jìn)外匯市場(chǎng)開(kāi)放；另一方面是完善風(fēng)險配套措施，堅持風(fēng)險中性理念，引導投資者結合自身特點(diǎn)選擇合適的投資產(chǎn)品，防范過(guò)度投機行為。

周茂華表示，接下來(lái)還應繼續深化利率和匯率市場(chǎng)化改革，提升國內市場(chǎng)深度和廣度，增強市場(chǎng)韌性，提升外匯市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力。一是進(jìn)一步引入多元化市場(chǎng)主體，有助于提升市場(chǎng)深度和廣度，但需要防范外匯市場(chǎng)波動(dòng)加劇等風(fēng)險；二是鼓勵圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的外匯產(chǎn)品創(chuàng )新，提升市場(chǎng)主體分散管理風(fēng)險的能力，增強投資者參與積極性和外匯市場(chǎng)活力；三是完善監管制度，外匯市場(chǎng)高水平對外開(kāi)放，需要與國內監管、風(fēng)控能力相匹配，一方面逐步推進(jìn)市場(chǎng)交易規則相銜接，另一方面加快建立和完善風(fēng)險監測、預警機制。

保持人民幣匯率基本穩定對繼續實(shí)行高水平對外開(kāi)放至關(guān)重要。專(zhuān)家認為，我國經(jīng)濟長(cháng)期向好的基本格局沒(méi)有變，經(jīng)濟和金融體系均在疫情中展現了較強的韌性，人民幣匯率保持在合理均衡水平上的基本穩定，彈性增強雙向波動(dòng)，有助于增強人民幣金融資產(chǎn)的吸引力。另外，我國堅定地擁抱全球化，進(jìn)一步推進(jìn)制度型對外開(kāi)放，有助于增強外國投資者的信心，推動(dòng)我國向高水平對外開(kāi)放邁進(jìn)。

國家外匯局表示，下一步，將繼續堅定不移推動(dòng)外匯領(lǐng)域改革開(kāi)放。落實(shí)好各項已出臺的便利化政策，進(jìn)一步擴大貿易外匯收支便利化、私募股權投資基金跨境投資、跨國公司本外幣一體化資金池等便利化試點(diǎn)范圍。積極支持外貿新業(yè)態(tài)新模式發(fā)展，持續推進(jìn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)便利化。支持區域開(kāi)放創(chuàng )新。同時(shí)，完善外匯市場(chǎng)“宏觀(guān)審慎+微觀(guān)監管”兩位一體管理框架。以加強宏觀(guān)審慎為核心改善跨境資本流動(dòng)管理，以轉變監管方式為核心完善外匯市場(chǎng)微觀(guān)監管。探索建立以事前盡調、事中監測、事后抽查，實(shí)質(zhì)審核和盡職免責為主的真實(shí)性審核管理機制。嚴厲打擊地下錢(qián)莊、跨境賭博等外匯領(lǐng)域違法違規活動(dòng)。
 

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